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海富通基金总经理任志强:FOF的生命力在于解决投资者痛点

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  海富通基金总经理任志强表示,中国基金业20年的发展为公募基金中基金(FOF)的发展奠定了坚实的基础,FOF的生命力在于解决投资者的痛点,公募FOF的发展将为养老金业务提供思路。如果投资者只想长期投资一只基金,那就应该投资FOF。

  任志强表示,2017年下半年,首批6只公募FOF获批、成立,可以说是对2018年中国基金业20周年献上的一份贺礼。目前,我国公募基金资产规模达到11.62万亿元。截至2017年底,公募基金数量达到4692只,公募基金的发展为FOF投资管理提供了土壤。通过20年的摸索,行业的监管规则日趋完善。再加上各家基金公司长年累月的投资者教育,投资者对基金投资的了解已今非昔比,投资理念日趋成熟,这都为FOF产品的出现奠定了牢固的基础。公募FOF的市场空间可至千亿乃至万亿规模,可谓蓝海。

  FOF产品的出现能够解决投资中最核心的问题——择基与择时。公募基金数量已有4692只,这既为FOF的投资运作提供了基础,但也给投资者挑选基金造成了困扰。另一方面,2017年,公募基金整体获得了正收益,但个体基金业绩的差异非常大。因此,相对而言,公募FOF的管理人具有专业能力优势,可以通过精选基金构建投资组合,有效分散市场风险,实现资产配置目标。

  根据海富通基金FOF投资部提供的股债资产配置实证,从2002年到2016年,股债四六开、三七开的复合年化收益率是最高的,均达到7.48%,而波动率和最大回撤则大幅下降。这和一些投资者印象里股票仓位越高,长期收益越好的观念相悖。FOF就是重要的大类资产配置工具,而且,FOF管理人可通过优选基金,二次分散组合风险,起到削峰去谷、平滑收益的作用,在风险管控能力上优于一般投资者。

  他说,虽然现在养老类FOF还处在概念阶段,但公募基金应练就优秀的FOF管理能力,在条件成熟时将这种投资能力运用到社保、年金等养老金产品的管理中。同时,公众也可以通过投资养老型FOF达到长期的养老储蓄目标。如果配以税收优惠的话,未来养老型FOF有潜力成为改变市场竞争格局的品种。

  为了行业和FOF更好地发展,任志强提出三个呼吁:一是希望全市场为包括FOF在内的投资者提供更多优质的、以中长期业绩为投资目标的公募基金产品,以及更多元的工具型产品;二是希望尽快出台有关配套优惠政策,使养老型FOF产品可以为我国的社会养老事业做出应有的贡献;三是希望全行业群策群力,共同解决FOF的双重收费问题。

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标签:海富通fof
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